MNB: százmilliós bírság bankoknak, pénzváltóknak a pénzmosás-megelőzési szabályok megsértéséért
jegybank 108,6 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki két bankra és három, az azok megbízásából tevékenykedő pénzváltó társaságra a pénzmosás megelőzését, megakadályozását célzó szabályok megsértéséért.
hirdetés
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdai közleménye szerint a pénzváltók - amelyeket bankjaik elégtelenül ellenőriztek - több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleik pénzeszközeinek forrására, emellett hiányos volt szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is.
A jegybank hangsúlyozta, hogy a feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is stabil, megbízhatóan működik.
Az MNB 2020 augusztusától témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, valamint a két hitelintézet valamelyike által megbízott egyes pénzváltó ügynököknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A pénzváltási tevékenységhez kapcsolódó pénzmosás megelőzési eljárások, kontrollok alkalmazására vonatkozó jogszabályi előírások betartását tekintették át.
Az érintett pénzváltó ügynökök több alkalommal nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a pénzmosásgyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettségüknek az illetékes pénzügyi információs hatóság felé. Az MNB kiemeli, hogy ha ezek a - haladéktalanul megteendő - bejelentések elmaradnak vagy késnek, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.
Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, így nem is ítélhették meg megfelelően az adott tranzakciók, illetve ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az erre vonatkozó eljárásrendben is. E monitoringtevékenység alapvető fontosságú a pénzmosási kockázatok megállapításához, hiszen elsődlegesen a szűrőrendszer által generált riasztások feldolgozása alapján állapítható meg a gyanús ügyletek bejelentésének szükségessége. A pénzváltók belső kockázatértékelése sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, egy pénzváltó ügynöknél pedig az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.
A jegybank megállapította, hogy a megbízó hitelintézetek - jogszabályból eredő kötelezettségük ellenére - saját ügynökeiknél végzett vizsgálataik során nem vagy nem teljeskörűen tárták fel a pénzváltók bejelentési, a pénzeszköz források eredetének azonosítására vonatkozó, illetve a szűrési és belső kockázatértékelésük elégtelen volta miatti jogszabálysértéseket. Márpedig a hitelintézetek ellenőrzései kiemelt jelentőségűek, hiszen (társasági formája, mérete alapján) nem minden pénzváltó ügynöknek kell belső ellenőrzési funkcióval rendelkeznie. Ha viszont nem megfelelőek a megbízó hitelintézet kontrolljai, azok nem tárják fel az ügynökei vonatkozó kockázatait.
Mindezek nyomán a jegybank a mindenkori pénzmosás-megelőzési jogszabályoknak való megfelelésre vonatkozó figyelmeztetés mellett - határidők kitűzésével - kötelezte az érintett hitelintézeteket és pénzváltókat a jogsértések megszüntetésére, valamint a bankokat a pénzváltó ügynökeiknél elvégzendő teljes körű, a jogsértések kiküszöbölését célzó intézkedéseikre fókuszáló pénzmosás-megelőzési vizsgálatok lefolytatására.
A hiányosságok miatt az MNB a Raiffeisen Bank Zrt.-re 16,25 millió, a Takarékbank Zrt.-re 12,5 millió, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-re 36,875 millió, a Corner Trade Kft.-re 19,25 millió, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-te 23,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki (a két másik pénzváltó a figyelmeztetéseken és kötelezéseken túl nem kapott pénzbírságot). A bírságösszeg mértékét több esetben enyhítette, hogy az érintett társaságok megkezdték a hibák kijavítását.
MTI
Ön szerint esélyes a Tisza Párt a Fidesz leváltására?
hírek innen, onnan
Meghalt James Watson, a Nobel-díjas tudós, akitől megvonták címeit rasszista kijelentései miatt
Ő volt az, aki először írta le a DNS kettősspirál-szerkezetét.
Palácsik-Ráthonyi Tímea tündéri fotókat mutatott kisfiáról – Egyre nőnek a picik
Tündéri gyerekéről mutatott fotókat Palácsik-Ráthonyi Tímea, Andy Vajna özvegye. A 43 éves üzletasszony idén vált édesanyává,...
5 dolog, ami lassan megöl, ha megmikrózod: nagyon káros az egészségre
Az ételeket általában nem önmagukban, hanem valamin tárolva melegítjük fel, de abba nem mindig gondolunk bele, hogy nem lehet bármit...
Megtudtuk, melyik budapesti klubban volt a nagyszabású drograzzia
A rendőrség péntek este nagy létszámú razziát tartott egy népszerű budapesti szórakozóhelyen. Az akcióra lakossági jelzések és...
A Political Capital szerint a Trump-Orbán találkozó rávilágít a jó kapcsolat korlátaira
A szankciók alóli mentesség siker, de a korábban beharangozott eredmények elmaradtak.
Egy alternatív világ, ahol azok is közösségre lelnek, akik máshol nem
„A magyar közönség nagyon át tudja érezni azt, amikor a gonosz főnök elnyomja az alkalmazottat.” Újpesten jártunk pankrációs show-n....
Vilmos hercegnek egészen Brazíliáig kellett mennie, hogy ezt megtudja Erzsébet királynőről
A herceg a helyiektől tudta meg az információt.
Műtét után eltűnt egy főorvosnő Szegeden - nagy erőkkel keresi a rendőrség
Az orvosnő néhány órával azután tűnt el rejtélyes módon, hogy megműtötték a gerincét.
Tövig nyomta a gázt Kőbányán, 468 ezer forintot fizethet érte
A BRFK X. Kerületi Rendőrkapitányság munkatársai 2025. október 27. és november 2. között több helyszínen is sebességellenőrzéseket...
Tóth Balázs helyettesét megátkozták, magyar kapusa nélkül megszakadt a Rovers nagy sorozata
A csütörtökön műtött hálóőr már a helyszínen szoríthatott csapatáért.
Kiderült, ekkor indítaná európai ligáját az NBA
Az észak-amerikai profi kosárlabdaliga (NBA) a tervei szerint 2027 októberében indítja be saját európai bajnokságát.
Hivatkozási alap lett a Tisza-lista a Fejér megyei közgyűlés fideszes elnökénél
Molnár Krisztián, a Fejér megyei közgyűlés kormánypárti elnöke a Fidesz aláírásgyűjtést hasonlította össze a Tisza Párt ellopott...
Sport
Sokkoló hír a Fradi következő ellenfelének, a Fenerbahce három játékosát is eltiltotta az UEFA
Az Európa-liga alapszakaszának ötödik fordulójában a török együttes a magyar bajnokot fogadja.
Szinte el sem kezdődött az F1-es szabadedzés, az egyik Red Bull máris a falban volt
A Ferrari és a Red Bull sem tudta milyen rendezvényen van.
Eldőlt a Szoboszlai-Wirtz kérdés? Slot a nagy nyilvánosság előtt ismertette a tervét
A holland edző az újságíróknak mondta el, hogy hol számol a német játékossal.
Szoboszlai Dominik nagy elismerést zsebelt be a Premier League csúcsrangadója előtt
Nem akárki mondja, hogy élete egyik, ha nem legjobb formájában van a középpályás...
Aurelio De Laurentiis: A stadionunk olyan, mint egy vécé
A Napoli elnöke élesen bírálta a klub stadionjának állapotát és általában véve az olasz sportlétesítményekkel kapcsolatos problémákat.
Durván elátkozva: a Fradi ádáz szlovák ellensége pofozógép lett, két éve nem szerzett pontot
A legutóbbi tizennégy főtáblás fellépésüket elbukták a pozsonyiak, miközben a magyar bajnokot dicsőítik Európa-szerte.
Pécsi megint hiányzott a Liverpoolból, de feltűnt egy másik magyar kapus
Pécsi Ármin a Manchester City elleni felkészülésben segíti Szoboszlaiékat, Marco Rossi felfedezettje visszatért.
Minden oda lett? Verstappen előre leírta magát, a Red Bull is egyetértett vele
A Forma–1-es sprintidőmérő után Max Verstappen és Helmut Marko is rendkívül pesszimista volt Sao Pauló-i Nagydíj kapcsán.
Szoboszlai ezzel lepte meg Kerkezt a születésnapján Liverpoolban – videó
Nagy nap volt november 7. Kerkez számára.
Premier League-topcsapatok versengenek a Barcelona fiatal csillagáért
A Barcelona tehetsége, Marc Casadó Európa három élklubjának figyelmét is felkeltette a téli átigazolási időszak közeledtével. Sajtóhírek szerint az Arsenal, a Chelsea és a Napoli is a kérők között van.
A németek rettegnek attól, hogy visszatér hozzájuk a Fradi ásza
A Liverpoollal Bajnokok Ligáját nyerő Naby Keita kölcsönszerződése a télen lejár.
Újabb remek győzelem, Babos Tímea és partnere világbajnoki döntőbe jutott Rijádban
A magyar teniszezőnő karrierje negyedik fináléjára készülhet az év végi világversenyen.
Bulvár
Figyelmeztetést kapott Magyarország – ha így folytatják, meglesz az ára
Az S&P Global szerint veszélyben lehet Magyarország hitelminősítése.
Döbbenetes dolgot írnak Romániában az Orbán-Trump találkozóról, ezt így senki nem merte leírni
Komoly nemzetközi sajtóvisszhangot kapott a találkozó.
Kimaradt a tévéből, Trump ezt a rendkívüli 2 szót kiáltotta Orbán Viktorról a Fehér Ház előtt
Sokan nem érthették a tévében az élő közvetítés alatt.
Elképesztő, ami Washingtonban történt Orbán Viktorral a találkozó után, a tévé nem adta már, kiszivárgott egy felvétel
Miután vége lett mindennek, utána még következett valami.
„Mást mond Moszkvában, mást Nyugaton” – kiakadt az orosz külügy
Moszkva emlékeztette Belgrádot a korábbi ígéretekre.
Vezető hír Moszkvában, hogy a Magyarországra tartó orosz energiaszállítmányok mentesülnek az amerikai szankciók alól
Az Oroszországból Magyarországra szállított energiatermékek a Török Áramlat és a Barátság (Druzsba) vezetékeken keresztül teljesen mentesülnek az amerikai szankciók alól – idézte Orbán Viktor szavait a Donald
Zelenszkij: Ha Orbán Viktor választási tűzijátékához kell a békecsúcs, azt nem támogatom
Az ukrán elnök hosszan beszélt Orbán Viktorról pénteken, és azt mondta: a magyar kormányfő most Oroszország élő üzenetküldő szolgáltatása az Egyesült Államokban.
A pincérek szerint roppant bunkó, ha ezt teszi egy vendég az étteremben
A felszolgálók nem igazán tudják elviselni, ha egy vendég így viselkedik egy helyen.
„Sokat beszélgettem a nénivel és rám hagyta a lakását” – Milyen jó dolgot tettél egy idegennel?
Néha egy aprósággal is nagy örömöt tudunk okozni.
Erzsébet a halálos ágyán vallott be mindent Dianáról: megbánta, amit vele művelt
II. Erzsébet királynő nem sokkal a halála előtt mondta ki mindazt Dianáról, ami akkor még hosszú évek óta nyomta a lelkét.
65 éves kor felett szinte kötelező fogyasztani ezeket az ételeket: súlyos betegségeket kerülhetsz el
Ezeket edd, és ezeket kerüld 65 éves kor felett.
Ha ezt látod az 50 forintoson, el ne költsd a boltban, vagyonokat érhet.
A gyűjtők sokat fizetnek az ilyen darabokért.
blogmorzsák
Veszélyben az óceánok
Sokáig élt az a mítosz, hogy a tengerek kimeríthetetlen forrást jelentenek, de ma már tudjuk, hogy a túlhalászattal óriási kárt okozunk ennek a sérülékeny ökoszisztémának.
Egyszer volt - Támaszpont a repülőgyár mellett
A Román Légierő 95. Légibázisa Bákóban (Bacau) van.
- Csökkent a gázolaj ára
- Leszakadt egy vasúti felsővezeték Érdnél, jelentős késésekre kell számítani
- NAV: sok változást hoz a jövedéki szabályozásban az új törvény
- Ruhagyűjtést szerveztek a rászorulóknak Veszprémben
- Teherautó borult fel Veszprém megyében
- Megújult utakon járhatunk Veszprém megyében
- Toborzás Veszprém megyében
- Ezek a kutyusok várnak szerető gazdira Veszprém megyében
- Az E.ON nevével visszaélve téveszthetik meg a lakosságot
- Így úszható meg a hosszú várakozás a horvát autópálya-kapuknál
- A talált madárfiókák többsége nem árva, nem szorul megmentésre, ne szedjük össze őket!
- Már csak pár napig lehet pályázni az ingyen falfestékre
- Hosszú hétvégi változások, kedvezmények a vasúton
